- Trang chủ
- Chứng khoán
- Forex
- Crytocurrency
- Kiến thức Trading
- Review Broker
Margin Call là gì? Mối quan hệ giữa Leverage và Margin là gì? Điều gì sẽ xảy ra khi tài khoản bị Margin Call? Cách phòng tránh bị Margin Call như thế nào?
Margin Call hoặc Lệnh gọi ký quỹ là một thông báo, cảnh báo hoặc báo động của sàn giao dịch ngoại hối cho các nhà giao dịch khi mức ký quỹ giảm xuống dưới một mức giới hạn nhất định theo quy định của sàn giao dịch, để họ có hành động kịp thời để can thiệp vào tài khoản giao dịch của họ.
Khi mở các vị thế giao dịch, mức ký quỹ rất cao, nếu > 100%, nó được coi là một mức ký quỹ an toàn. Trong quá trình giao dịch, nếu thị trường đi đúng hướng, mức ký quỹ tăng do vốn chủ sở hữu tăng, tài khoản có lợi nhuận.
Ngược lại, nếu thị trường đi ngược lại hướng dự kiến, vốn chủ sở hữu giảm, mức ký quỹ giảm, nếu tỷ lệ này giảm xuống < = 100% thì bạn không còn khả năng mở bất kỳ lệnh mới nào.
Nếu thị trường tiếp tục chống lại bạn, mức ký quỹ càng thấp, tài khoản gặp nguy hiểm, nếu không có sự can thiệp kịp thời, mức ký quỹ sẽ trở về 0 do vốn chủ sở hữu về 0, tài khoản bị mất hoặc thậm chí, mức vốn chủ sở hữu âm, bạn đang nợ một số tiền bằng với vốn chủ sở hữu âm đó.
Để tránh trường hợp mức ký quỹ là 0 hoặc âm, các sàn giao dịch ngoại hối sẽ cảnh báo các nhà giao dịch khi họ thấy tài khoản của họ bắt đầu gặp nguy hiểm, đó là Lệnh gọi ký quỹ.
Tùy thuộc vào từng nền tảng giao dịch ngoại hối, giới hạn mức ký quỹ cho cuộc gọi ký quỹ sẽ khác nhau và tỷ lệ này cũng sẽ khác nhau trên mỗi loại tài khoản giao dịch, nhưng thường là 150%, 100% hoặc 80%.
Khi một Margin Call xuất hiện, các nhà giao dịch có hai biện pháp để cải thiện mức ký quỹ cho một tài khoản:
Ví dụ về Lệnh gọi ký quỹ:
Tài khoản giao dịch của bạn có số dư là 500 $. Bạn mở 5 lệnh mới, mỗi lệnh có ký quỹ 30 $. Margin Call mà sàn giao dịch áp dụng cho tài khoản của bạn là 100%.
Tổng số tiền ký quỹ đã sử dụng là 150 $.
Vốn chủ sở hữu khi bắt đầu khớp lệnh là 500 $ = số dư
Mức ký quỹ khi bắt đầu khớp lệnh là (500/150) * 100% = 333%
Nếu thị trường đi đúng hướng, lệnh của bạn có lãi, vốn chủ sở hữu tăng lên 550 đô la, thì mức ký quỹ sẽ là 367%.
Nếu thị trường đi ngược lại hướng dự kiến, 4 trong số 5 lệnh đang mất giá mạnh và tổng vốn chủ sở hữu giảm xuống chỉ còn 120 đô la thì mức ký quỹ sẽ là 80%. Tại thời điểm này, một Margin Call sẽ xuất hiện.
Trên thực tế, vốn chủ sở hữu biến động liên tục vì lãi / lỗ được cập nhật liên tục theo biến động giá, vì vậy vào thời điểm vốn chủ sở hữu giảm xuống còn 150 đô la, tức là mức ký quỹ là 100%, Margin Call đã có.
Các khái niệm liên quan đến Margin
Margin (Ký quỹ) là số tiền mà một nhà giao dịch gửi cho nhà môi giới trên mỗi giao dịch của mình, tùy thuộc vào đòn bẩy cao hoặc thấp, số tiền ký quỹ sẽ khác nhau.
Nói một cách đơn giản, Equity (Vốn chủ sở hữu) là số dư trong tài khoản giao dịch của nhà đầu tư, bao gồm cả lợi nhuận dự kiến hoặc trừ đi các khoản lỗ hiện tại.
Margin Level (Mức ký quỹ) là thước đo kháng cự tài khoản, được tính bằng tỷ lệ vốn chủ sở hữu tài khoản của bạn so với ký quỹ đã sử dụng, tính bằng%.
Margin level = (Equity /Used Margin) * 100%
Mức ký quỹ cũng là một khái niệm mà nhiều nhà giao dịch nhầm lẫn trong việc tính toán nhiều nhất, bao gồm cả các nhà giao dịch có kinh nghiệm.
Trên mỗi giao dịch, bạn cần một khoản tiền gửi ký quỹ. Với nhiều lệnh giao dịch, bạn phải gửi nhiều lần và tổng số tiền ký quỹ bạn gửi sẽ được gọi là Used margin
Free Margin là số tiền còn lại trong tài khoản sau khi nó đã được sử dụng để gửi tiền.
Free Margin = Equity – Used margin
Khái niệm Margin (ký quỹ) có liên quan khá chặt chẽ với Leverage (đòn bẩy). Khi bạn chỉ sử dụng 1.000 đô la trong tài khoản của mình và bạn có thể mua một lượng hàng hóa trị giá 100.000 đô la, bạn đã vay thêm từ nhà môi giới 99.000 đô la. Điều này cũng có nghĩa là bạn đã sử dụng đòn bẩy của mình 100 lần (100: 1).
Khi tài khoản của bạn là Margin Call, có 2 trường hợp xảy ra:
Dưới đây là lời giải thích cho 2 trường hợp trên:
Dừng lỗ là công cụ hiệu quả nhất giúp bạn tự động hạn chế tổn thất cho mỗi lệnh khi thị trường đi ngược lại hướng dự đoán mà không phải ngồi hàng giờ trên máy tính. Khi thua lỗ được cố định, điều đó có nghĩa là mức ký quỹ sẽ chỉ giảm xuống mức được xác định trước, vì vậy chắc chắn rằng lệnh gọi ký quỹ sẽ không xuất hiện, việc dừng sẽ ít có khả năng xảy ra hơn.
